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旅西华人银行账户问题引关注 律师支招规避风险

时间:2019-05-16 00:46来源:未知作者:admin点击:

我国侨网3月19日电 据《欧洲时报》西班牙版微信大众号“西闻”报导,近期,旅西我国公民的银行账户问题颇受重视。在保护本身合法权益的一起,华人怎么才干躲避银行账户被冻住或刊出的危险?

  对此,西班牙我国律师事务所主任季奕鸿在承受《欧洲时报》专访时表明,在西班牙政府加大对偷税漏税、洗钱和灰色经济冲击力度布景下,关于一切个人和企业银行账号都加强监管,如有以下问题,或许被列为可疑账户,导致账号被冻住或销户:

  假如您是留学生

  进行不明来历大额转账或被银行置疑为洗钱。接纳国内家族定时汇款,且有相关亲属关系和资金来历证明视为正常,但如不定时有不明来历大额转账转入或转出(如从事代购等),银行方面或许视为与其在西学习日子无关,存在洗钱嫌疑。

  存入现金会引起银行警觉。在银行存入现金要引起高度重视,由于除了极个别持有作业答应的留学生外,其它的留学生在西班牙没有合法的作业收入,所以留学生在银行存入现金,会引起银行警觉。

  能否将少于一万欧元的现金存入银行?尽管法令的确有一万欧元以下现金不需出入关申报的规则,但现金存入银行特别简单引起银行置疑资金来历是否合理,是形成冻住账户乃至销户的一个重要原因;经过自动柜员机存入现金,特别以化整为零的方法,每次存入一千欧元以下的现金,也是银行特别重视的行为。

  假如您是个体老板

  账户现金流显着高于税单上数额时,将被视为有灰色收入。如所申报的季度税单(个税“130”或“131”)盈余较低,而每天或每月存入个人或企业的银行账户的现金流与此不对应或显着高于税单显现营业额,将被视作灰色收入,或许面对银行账户冻住和销户。

  申报“130”税单时,应留意这些!报税的品种有两类,每个季度申报“130”的业主是按赢利的20%报税的,所以在这种情况下,每个月的赢利或个人收入等于“130”缴的钱除以0.2再除以3,如“130”每季度缴900欧元,每个月收入便是1500欧元,在银行里每月存入1500欧元以下便是合法收入。

  申报“131”税单时,应留意这些!别的一种报税方法是包税,即每季度申报“131”税单的业主,其实际收入和税单上数字能够不符合,但法令规则包税职业的最高年销售额不能超过十五万欧元,并且税务部分若置疑有洗暗仓行为,能够要求业主供给进货和费用发票,所以包税职业业主也绝不能够漫不经心,帮人汇钱。

  假如您是员工或打工者

  银行卡中存入金额高于工资收入时,账户或被冻住。如银行卡中存入金额高于个人工资单和个人所得税单以及交纳稳妥对应的工资收入,或许被以为瞒报收入以避税,多出部分为灰收入,或许面对银行账户冻住和销户。

  接纳汇款时,须供给书面证明文件。接纳亲戚朋友的汇款时,要承认汇款人资金来历的合法性,并要有书面文件证明。

  您还需留意以下几点:

  个人信息发生变化时,请及时到银行更新。银行每年或每半年或许要求客户更新个人信息和资金证明,有关告诉会经过邮箱、地址或APP宣布,如没有及时更新,会因未按要求供给资料而导致账户被冻住。所以,提示我们在替换护照居留、电话号码、家庭住址、电子邮箱等信息后第一时间主动到银行更新,避免忘记。

  避免暗里换汇、帮人汇款。期望侨胞标准运营,恪守法令,避免暗里换汇、帮人汇款,也请保管好自己的证件,避免别人盗用你的证件在银行开户,从事洗暗仓行为。别的,在和银行打交道的过程中,尽量少运用现金,即提存现金,多运用银行转账和支票收付出。

(责任编辑:admin)
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